Το χρηματοπιστωτικός τομέας αλλάζει γρήγορα και αναδύονται πολλές νέες τεχνολογίες. Η επαλήθευση του KYC είναι μεταξύ των βασικών προόδων που αξίζει να αγκαλιάσουν. Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι με αυτό, το KYC σημαίνει ότι γνωρίζετε τον πελάτη σας.
Στην τραπεζική, οι διαδικασίες KYC αποτελούν νομική απαίτηση για να σας βοηθήσουμε να γνωρίζετε με ποιον αντιμετωπίζετε. Το κύριο πλεονέκτημα της επαλήθευσης του KYC είναι ότι επιτρέπει στους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να αποτρέψουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε για την εξέλιξη του συστήματος επαλήθευσης KYC, τις εφαρμογές του KYC και τα πλεονεκτήματα της χρήσης της επαλήθευσης KYC.
Στην ιδανική περίπτωση, είναι αδύνατο να δοθεί έμφαση στη σημασία της σύγχρονης επαλήθευσης του KYC χωρίς να κατανοήσουμε τι συνέβη με την πάροδο του χρόνου. Ωστόσο, μόνο για να σας δείξουμε τι μπορεί να κάνει αυτό το εργαλείο, φανταστείτε μια περίπτωση που περιλαμβάνει στοίβες γραφειοκρατίας, ώρες δεδομένων διασταυρούμενης αναφοράς και τη δυνατότητα ανθρώπινου σφάλματος.
Με το παραπάνω σενάριο στο μυαλό, αντιπαραβάλλετε αυτό με το χρόνο που αποθηκεύεται, η ακρίβεια που επιτεύχθηκε και η συμμόρφωση με το API επαλήθευσης KYC. Συνήθως,API επαλήθευσης KYCΒοηθά τις επιχειρήσεις που κινδυνεύουν από οικονομικά εγκλήματα, απατεώνες και αυστηρές κανονιστικές απαιτήσεις.
Η επαλήθευση του KYC έχει μακρά ιστορία. Οι οργανισμοί εξαρτώνται κυρίως από τη χειροκίνητη επαλήθευση στο παρελθόν. Αυτό συνεπάγεται τη συλλογή πληροφοριών πελατών και την επαλήθευση χρησιμοποιώντας άλλες αξιόπιστες πηγές. Δυστυχώς, αυτή η στρατηγική έχει σημαντικά μειονεκτήματα, όπως η κόπωση των εργαζομένων και η σπατάλη χρόνου.
Στην πραγματικότητα, η παραγωγικότητα κάθε επιχείρησης μπορεί να παρεμποδιστεί από την ανάγκη για χειροκίνητη επαλήθευση και επιβεβαίωση δεδομένων. Επιπλέον, τα σφάλματα και οι ασυνέπειες στην προσέγγιση εξακολουθούν να είναι μια πιθανότητα. Οι ανεπάρκειες όπως αυτό θα μπορούσαν να προκαλέσουν βλάβη στη φήμη, αν δεν επιλυθούν αμέσως.
Η σύγχρονη ψηφιακή οικονομία προσφέρει πολλούς λόγους για τον εορτασμό, ειδικά για τις βιομηχανίες τραπεζών, τηλεπικοινωνιών και χρηματοδότησης. Η σύγχρονη επαλήθευση του KYC έχει φτάσει για να επιταχύνει την επικύρωση του πελάτη. Για να βελτιωθεί η ακρίβεια της διαδικασίας επαλήθευσης, αυτό το εργαλείο API χρησιμοποιεί επαλήθευση εγγράφων, βιομετρία και αναγνώριση προσώπου. Το αποτέλεσμα είναι μια απρόσκοπτη και εκπληκτική εμπειρία πελατών.
Ποιες είναι οι βασικοί τομείς του API επαλήθευσης KYC;
1.Επαλήθευση ταυτότητας
Μέσω της ταυτότητας, της τοπικής διεύθυνσης, του ονόματος και του αριθμού κοινωνικής ασφάλισης της κυβέρνησης, η KYC επιβεβαιώνει τη νομιμότητα των επιχειρηματικών πελατών με γρήγορη εξέταση με τον τρίτο μέρος ή τη βάση δεδομένων της κυβέρνησης.
2.Η δέουσα επιμέλεια του πελάτη
Οι τράπεζες πρέπει να εξασφαλίσουν ότι οι πελάτες τους δεν εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες όπως η τρομοκρατία και οι κυρώσεις. Έτσι, η αναθεώρηση των εκτελεστικών τους BIOS, Media Press και Company Reports είναι ζωτικής σημασίας. Οι πελάτες υψηλού κινδύνου χρειάζονται ενισχυμένη διαλογή επιμέλειας για να βεβαιωθούν ότι δεν συμμετέχουν σε οποιοδήποτε οικονομικό έγκλημα.
3.Συνεχής παρακολούθηση
Η KYC εξετάζει συνεχώς τις αναφορές και τις συναλλαγές των καταναλωτών. Αυτό είναι απαραίτητο στην έγκαιρη ανίχνευση κινδύνων, απάτης ή οποιασδήποτε ύποπτης δραστηριότητας.
Βασικές καινοτομίες στη διαδικασία API επαλήθευσης KYC
1.Τεχνητή νοημοσύνη (AI)
Η εισαγωγή της τεχνητής νοημοσύνης (AI) έχει οδηγήσει σε σημαντικές αλλαγές στοΗ διαδικασία επαλήθευσης KYC. Πρόκειται για μια μετασχηματιστική καινοτομία που αντιμετωπίζει τις προκλήσεις που αντιμετωπίστηκαν κατά τη διάρκεια της παραδοσιακής περιόδου KYC.
Οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν το AI για να αυτοματοποιήσουν τις διαδικασίες συλλογής και επικύρωσης δεδομένων στο τοπίο KYC. Ο αυτοματισμός, με τη σειρά του, θα μειώσει τη σπατάλη χρόνου και θα εξασφαλίσει ελάχιστη χειροκίνητη προσπάθεια. Αυτός μπορεί να είναι ο πιο σίγουρος τρόπος για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας και της ακρίβειας της διαδικασίας γνώσεων-πελατών.
2.Μηχανική μάθηση
Η μηχανική μάθηση δεν μπορεί ποτέ να πάει χωρίς να μιλάει για το AI. Είναι η υποκατηγορία του AI. Στη διαδικασία επαλήθευσης KYC, η μηχανική μάθηση χρησιμοποιείται για την εντοπισμό ανωμαλιών και μοτίβων σε μια βάση δεδομένων.
Δεδομένου ότι η μηχανική μάθηση μπορεί να αναλύσει τις τάσεις των δεδομένων και να ανιχνεύσει αποκλίσεις, οι πιθανές δόλιες δραστηριότητες μπορούν να παρατηρηθούν σε πραγματικό χρόνο. Αυτό το χαρακτηριστικό είναι ζωτικής σημασίας για την εξασφάλιση της δέουσας επιμέλειας του πελάτη. Ως πρόσθετη ασφάλεια, η μηχανική μάθηση προστατεύει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενάντια σε δόλιες συμπεριφορές.
3.Αλυσίδα
Η τεχνολογία Blockchain είναι μια άλλη κρίσιμη καινοτομία που αλλάζει δραματικά τις διαδικασίες επαλήθευσης KYC. Ως συγκεντρωτικό και καλά διακεκομμένο σύστημα, το blockchain εξασφαλίζει ασφαλή αποθήκευση, ακεραιότητα δεδομένων και ταχύτερη επαλήθευση των δεδομένων των πελατών.
Οι επιχειρήσεις που βασίζονται στην επαλήθευση του KYC δεν μπορούν πλέον να αγνοήσουν την τεχνολογία blockchain, καθώς είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί φήμη. Επιπλέον, με την εισαγωγή διαφάνειας, το blockchain βοηθά στην παύση της απάτης και εξασφαλίζει τη συμμόρφωση με την κανονιστική ρύθμιση.
Γιατί χρειάζεστε API επαλήθευσης KYC
Οι επιχειρήσεις όλων των ειδών κοιτάζουν τη φρίκη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σύμφωνα με τους ειδικούς, σχεδόν2,7% του παγκόσμιου ΑΕΠπλύνεται κάθε χρόνο.Οι τράπεζες των ΗΠΑ πληρώνουν μέχρι και 2 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα κάθε ναιr. Αλλά δεν χρειάζεται να είσαι θύμα, ειδικά με την KYC στη διάθεσή σας.
Εδώ είναι μια κατάρρευση των κορυφαίων λόγων για να έχετε ένα KYC:
- Μείωση των σφαλμάτων που είναι κοινά με τα χειροκίνητα συστήματα.
- Αυξημένη απόδοση λειτουργίας λόγω αυτοματοποίησης.
- Αποφύγετε τα πρόστιμα και τις ζημιές της φήμης.
- Βελτιωμένη διαχείριση κινδύνου και μείωση των ζημιών.
- Υψηλότερη ακρίβεια πληροφοριών πελατών λόγω καλύτερης επαλήθευσης.
- Εξοικονομήστε περισσότερο χρόνο για τα στάδια επιβίβασης και επαλήθευσης.
Σύναψη
Ο κόσμος, ιδιαίτερα η χρηματοοικονομική βιομηχανία, μεταμορφώνεται. Οι τεχνολογικές ανακαλύψεις όπως το blockchain, η μηχανική μάθηση και η AI πρόκειται να αλλάξουν τον τρόπο με τον οποίο γίνεται η επιχείρηση με στόχο να καταστεί η διαδικασία πιο απρόσκοπτη και ασφαλέστερη.
Διαβάστε επίσης:Το OpenAI εισάγει API και πράκτορες SDK για την ανάπτυξη APA
Το κέντρο της προόδου είναι η επαλήθευση του KYC. Η χρήση αναγνώρισης προτύπων, προηγμένου ελέγχου πελατών και ανίχνευσης απάτης σε πραγματικό χρόνο συγκαταλέγεται στις κορυφαίες εξελίξεις. Λόγω του κρίσιμου ρόλου του API επαλήθευσης KYC, έχοντας ένα είναι ένα must-have για πολλές εταιρείες που θέλουν να προσθέσουν ένα στρώμα ασφάλειας και να προστατεύσουν την επιχείρησή τους.