Ο προϋπολογισμός μπορεί να είναι τρομακτικός, αλλά με τη βοήθεια του Excel, μπορεί να γίνει ένα διαχειρίσιμο και ακόμη και ευχάριστο έργο. Το Excel είναι ένα ισχυρό εργαλείο που μπορεί να σας βοηθήσει να οργανώσετε τα οικονομικά σας, να παρακολουθείτε τις δαπάνες σας και να σχεδιάσετε το μέλλον. Σε μερικά απλά βήματα, μπορείτε να δημιουργήσετε έναν προϋπολογισμό που θα σας βοηθήσει να αναλάβετε τον έλεγχο των χρημάτων σας και να λάβετε τεκμηριωμένες οικονομικές αποφάσεις.
Βήμα προς βήμα Tutorial: Προϋπολογισμός με Excel
Η δημιουργία ενός προϋπολογισμού στο Excel είναι σαν να συνδυάζετε ένα οικονομικό παζλ. Κάθε βήμα βασίζεται στο προηγούμενο μέχρι να έχετε μια πλήρη εικόνα της οικονομικής σας κατάστασης.
Βήμα 1: Ανοίξτε το Excel και δημιουργήστε ένα νέο υπολογιστικό φύλλο
Ανοίξτε το Excel και δημιουργήστε ένα κενό υπολογιστικό φύλλο για να ξεκινήσετε.
Περισσότερη ανάγνωση:Πώς να φτιάξετε έναν προϋπολογισμό στο Excel: Οδηγός βήμα προς βήμα
Όταν ανοίγετε το Excel, θα σας υποδεχτεί μια ποικιλία προτύπων. Για τον προϋπολογισμό, είναι καλύτερο να ξεκινήσετε με ένα κενό σχιστόλιθο, οπότε κάντε κλικ στην επιλογή "Blank Workbook". Αυτό θα σας δώσει ένα φρέσκο, καθαρό υπολογιστικό φύλλο για να εργαστείτε, και μπορείτε να το προσαρμόσετε για να ταιριάζει στις ανάγκες σας.
Βήμα 2: Ρυθμίστε τα έσοδα και τα έξοδά σας
Τίτλος οι δύο πρώτες στήλες ως «εισόδημα» και «έξοδα» αντίστοιχα.
Στην πρώτη στήλη, απαριθμήστε όλες τις πηγές εισοδήματός σας, όπως το μισθό σας, το εισόδημα από ενοίκια ή οποιαδήποτε πλευρά. Στη δεύτερη στήλη, απαριθμήστε όλα τα σταθερά και μεταβλητά έξοδά σας, συμπεριλαμβανομένων των ενοικίων ή των υποθηκών, των επιχειρήσεων κοινής ωφέλειας, των παντοπωλείων και της ψυχαγωγίας. Να είστε όσο το δυνατόν πιο λεπτομερή για να βεβαιωθείτε ότι δεν χάσετε τίποτα.
Βήμα 3: Εισαγάγετε το μηνιαίο εισόδημα και τα έξοδά σας
Εισαγάγετε τα ποσά για κάθε πηγή εισοδήματος και έξοδα.
Δίπλα σε κάθε στοιχείο που αναφέρατε στο βήμα 2, εισαγάγετε τους πραγματικούς αριθμούς. Πόσο κερδίζετε από κάθε πηγή εισοδήματος κάθε μήνα; Πόσο ξοδεύετε σε κάθε έξοδο; Αυτό θα σας δώσει μια σαφή εικόνα της ταμειακής σας ροής - τι έρχεται και τι συμβαίνει.
Βήμα 4: Δημιουργήστε έναν τύπο για τον υπολογισμό του καθαρού εισοδήματος
Χρησιμοποιήστε τη λειτουργία Formula του Excel για να αφαιρέσετε τα συνολικά έξοδα από το συνολικό εισόδημα.
Στο κάτω μέρος των στήλες εισοδήματος και εξόδων σας, χρησιμοποιήστε τη συνάρτηση αθροίσματος για να προσθέσετε κάθε κατηγορία. Στη συνέχεια, δημιουργήστε έναν τύπο για να αφαιρέσετε τα συνολικά έξοδα από το συνολικό εισόδημα. Αυτό θα σας δώσει το καθαρό εισόδημά σας, το οποίο είναι ένας κρίσιμος αριθμός για τον προϋπολογισμό.
Βήμα 5: Αναλύστε και προσαρμόστε τον προϋπολογισμό σας
Ελέγξτε τον προϋπολογισμό σας και πραγματοποιήστε προσαρμογές ανάλογα με τις ανάγκες.
Μόλις υπολογίσετε το καθαρό εισόδημά σας, μπορείτε να δείτε αν ζείτε μέσα στα μέσα σας ή ξοδεύετε περισσότερο από ό, τι κάνετε. Εάν υπερβείτε, κοιτάξτε τα έξοδά σας και δείτε πού μπορείτε να μειώσετε. Εάν έχετε επιπλέον χρήματα, σκεφτείτε πώς μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε καλύτερα - ίσως με την εξόφληση του χρέους, την εξοικονόμηση για έναν στόχο ή την επένδυση.
Αφού ολοκληρώσετε αυτά τα βήματα, θα έχετε έναν λειτουργικό προϋπολογισμό που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να παρακολουθείτε τις δαπάνες σας και να κάνετε έξυπνες οικονομικές αποφάσεις.
- Πάντα να κρατάτε τον προϋπολογισμό σας ενημερωμένο με την καταγραφή συναλλαγών καθώς συμβαίνουν.
- Χρησιμοποιήστε τα χαρακτηριστικά του διαγράμματος του Excel για να απεικονίσετε τα πρότυπα δαπανών και εξοικονόμησης.
- Ρυθμίστε ειδοποιήσεις ή υπενθυμίσεις για να επανεξετάσετε τον προϋπολογισμό σας τακτικά.
- Προστατέψτε το αρχείο του προϋπολογισμού σας με έναν κωδικό πρόσβασης για να διατηρήσετε ασφαλή τα οικονομικά σας στοιχεία.
- Εξετάστε τη χρήση της βιβλιοθήκης προτύπων του Excel για εξειδικευμένες ανάγκες κατάρτισης προϋπολογισμού, όπως ο σχεδιασμός εκδηλώσεων ή τα επιχειρηματικά οικονομικά.
Συχνές ερωτήσεις
Τι γίνεται αν το εισόδημά μου ποικίλλει κάθε μήνα;
Εάν το εισόδημά σας ποικίλλει, μπορείτε να εξακολουθείτε να μπορείτε αποτελεσματικά τον προϋπολογισμό με τον υπολογισμό ενός μέσου μηνιαίου εισοδήματος ή του προϋπολογισμού με βάση τον χαμηλότερο μήνα σας.
Πόσο συχνά πρέπει να ενημερώσω τον προϋπολογισμό μου;
Είναι μια καλή πρακτική να ενημερώσετε τον προϋπολογισμό σας τουλάχιστον μία φορά το μήνα ή όποτε έχετε σημαντική οικονομική αλλαγή.
Μπορώ να κάνω προϋπολογισμό με το Excel στο τηλέφωνό μου;
Ναι, το Excel διαθέτει μια εφαρμογή για κινητά που σας επιτρέπει να έχετε πρόσβαση και να επεξεργαστείτε τον προϋπολογισμό σας εν κινήσει.
Τι πρέπει να κάνω εάν υπερβαίνω σταθερά σε μια κατηγορία;
Εάν επικυρώνετε σταθερά σε μια κατηγορία, αξιολογήστε τις συνήθειες των δαπανών σας και εξετάστε το ενδεχόμενο να ορίσετε αυστηρότερα όρια ή να μειώσετε σε άλλες περιοχές.
Πώς μπορώ να κάνω τον προϋπολογισμό στο Excel πιο αποτελεσματικό;
Αξιοποιήστε τα πολλά χαρακτηριστικά του Excel, όπως αντίγραφο και επικόλληση για επαναλαμβανόμενα δεδομένα, διαλογή και φιλτράρισμα για ανάλυση και χρήση προτύπων για κοινά πλαίσια προϋπολογισμού.
Περίληψη
- Ανοίξτε το Excel και δημιουργήστε ένα νέο υπολογιστικό φύλλο.
- Ρυθμίστε τις στήλες εισοδήματος και εξόδων σας.
- Εισαγάγετε το μηνιαίο εισόδημα και τα έξοδά σας.
- Δημιουργήστε έναν τύπο για τον υπολογισμό του καθαρού εισοδήματος.
- Αναλύστε και προσαρμόστε τον προϋπολογισμό σας.
Σύναψη
Ο προϋπολογισμός χρησιμοποιώντας το Excel μπορεί να μεταμορφώσει τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζεστε τα οικονομικά σας. Τα βήματα που περιγράφονται παραπάνω παρέχουν μια σταθερή βάση για να δημιουργήσετε έναν προϋπολογισμό που λειτουργεί για εσάς. Θυμηθείτε, το κλειδί για την επιτυχή προϋπολογισμό είναι η συνέπεια και η ειλικρίνεια με την οικονομική σας κατάσταση. Η αναθεώρηση και η προσαρμογή του προϋπολογισμού σας εξασφαλίζει τακτικά ότι παραμένετε σε καλό δρόμο με τους οικονομικούς σας στόχους. Το Excel είναι κάτι περισσότερο από μια εφαρμογή υπολογιστικού φύλλου. Είναι ένα ισχυρό εργαλείο που μπορεί να σας βοηθήσει να σπάσετε τον κύκλο paycheck-to-paycheck και να δημιουργήσετε ένα φωτεινότερο οικονομικό μέλλον. Έτσι, προχωρήστε, πυροβολήστε το Excel και κάντε το πρώτο βήμα προς την οικονομική ελευθερία. Θα εκπλαγείτε με το πώς η ενδυνάμωση αισθάνεται ότι έχει μια σαφή κατανόηση των χρημάτων σας και πώς να προϋπολογισμός χρησιμοποιώντας το Excel.